银行中级资格考试中公2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考前必做1000题 pdf pdb 阿里云 极速 mobi caj kindle 下载

《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生进行针对性地学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据*考试大纲，编写了本书。本书分为十一章：

*章

家庭收支和债务管理

第二章

财富保障与规划

第三章

教育投资规划

第四章

退休养老规划

第五章

投资规划

第六章

税务规划

第七章

财富传承规划

第八章

中小企业主的理财规划

第九章

理财规划与客户关系管理

第十章

综合理财规划服务

第十一章

理财规划书制作的标准和流程

本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

章家庭收支和债务管理

节家庭收支和债务管理信息的分类

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节收入支出表和资产负债表的制作

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节家庭收支和债务管理状况分析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节家庭收支和债务管理的综合运用

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第二章财富保障与规划

节财富保障概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第二节保险的基本概念与原理

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第三节保险的主要品种

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第四节财富保障规划与保险产品选择

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第三章教育投资规划

节教育投资规划概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节教育投资规划的工具

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第三节教育投资规划的流程及原则

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第四节出国留学教育投资规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第四章退休养老规划

节退休养老规划的重要性

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节影响退休规划的因素

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节退休规划的流程和原则

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第四节薪酬与员工福利

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第五章投资规划

节投资规划概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节现代投资组合理论与资产配置

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节资产配置应用与投资规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第六章税务规划

节税务规划概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节税务规划基本方法

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节个人所得税税务规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第四节房屋交易税务规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第五节汽车纳税介绍

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第六节企业经营相关税种税务规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第七章财富传承规划

节财富传承规划概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节财富传承之遗产继承

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

第三节财富传承之家族信托

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节财富传承之人寿保险

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第五节财富传承规划工具比较与工作要点

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第八章中小企业主的理财规划

节中小企业的界定和特征

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节中小企业主人群分析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节中小企业公司理财规划

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

四、案例分析题

参考答案及解析

第九章理财规划与客户关系管理

节客户关系管理概论

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节客户关系管理定义与方法

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节有效客户关系管理的策略与措施

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第十章综合理财规划服务

节综合理财规划概述

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节家庭财务状况分析

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第三节明确理财目标

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节综合理财规划方案

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

参考答案及解析

第十一章理财规划书制作的标准和流程

节理财规划书的特点和制作标准

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第二节理财规划书的开场白

一、单项选择题

二、判断题

第三节理财规划书的主要内容

一、单项选择题

二、多项选择题

三、判断题

第四节理财规划书的“其他内容”

一、单项选择题

二、多项选择题

参考答案及解析

中公教育·全国分部一览表266

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章家庭收支和债务管理

　　节家庭收支和债务管理信息的分类

　　一、单项选择题（下列选项只有一项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

　　1．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。其中自用性资产是客户用于（）的资产。

　　A.维护家庭生活品质B.家庭日常开销

　　C.紧急预备金D.满足其人生不同阶段需求

　　2．一般而言，以（）左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。

　　A.1个月B．2个月

　　C．4个月D．6个月

　　3.自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率（）表现出客户家庭的财富积累情况。

　　A．直接B．间接

　　C．不能D．通过与其他比率相结合

　　4．家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是（）。

　　A.红利所得B.年终奖

　　C.财产继承D.特许权使用费所得

　　5.工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的是（）。

　　A．企事业单位的承包经营所得

　　B．财产租赁和转让所得

　　C．财产继承所得

　　D．特许权使用费所得

　　6．理财收入又称投资收入，下列（）不属于投资收入。

　　A．企事业单位的承包经营所得

　　B．资产增值

　　C．财产转让所得

　　D．特许权使用费所得

　　7.自用性资产包括增值性的资产和非增值性资产，下列（）属于增值性的自用性资产。

　　A．投资性房产B．股票

　　C．银行活期存款D．艺术品收藏

　　8．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。下列属于流动性资产的是（）。

　　A．债券投资B．小额消费信贷

　　C．基金投资D．活期存款

　　9．信用卡的使用给现代家庭带来诸多便利，每月应该还清信用卡欠款。如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对全部消费款从（）起收取每日5?酃的利息。

　　A．逾期日B．消费发生日

　　C．约定日D．办卡日

　　10.（）不属于普通家庭的债务类型。

　　A．主动性负债B．消费性负债

　　C．投资性负债D．自用性负债

　　11.家庭收入是客户实现人生不同阶段理财目标的重要财务来源，（）通常是指家庭的财产性收入。

　　A．工作收入B．理财收入

　　C．其他收入D．不合法的收入

　　12.（）指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的主要的资产。

　　A．自用性资产B．流动性资产

　　C．投资性资产D．固有资产

　　二、多项选择题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

　　13.投资性资产通常分为可配置投资性资产和不可配置投资性资产两类。下列属于不可配置投资性资产的有（）。

　　A．合伙企业的股权

　　B．保单现金价值

　　C．房地产

　　D．个人养老金账户余额

　　E．私家车

　　14.流动性资产是流动性较强的资产，主要以现金的方式存在，下列属于流动性资产特征的有（）。

　　A．可以提供使用价值B．流动性强

　　C．利息收入低D.必要时可以变卖套现

　　E．可用于短期债务的偿还

　　15．家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类，其中专项结余包括（）。

　　A．基金定投B．生活结余

　　C．理财结余D．储蓄型保险保费

　　E．还贷本金

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